[数字货币] 非洲一直是比特币诈骗的温床

网上有这样一句话来形容投资。 的确，投资从来都是一场求财求险的赌博，数字货币投资更是如此。

由于数字货币还是一个新生事物，数字货币投资环境鱼龙混杂，投资者很难区分自己的资金是用于资助去中心化的创新，还是直接落入了骗子的腰包。 幸运的是，经过政府的治理，中国的比特币诈骗已经减少了很多。 然而，在遥远的非洲，由于人们对区块链的无知和政府监管不到位，一连串让人血本无归、家破人亡的悲惨悲剧正在上演。

数字货币诈骗通常使用什么样的套路，又该如何防范呢？ 让我们去非洲一探究竟。

非洲已成为数字货币诈骗的温床

金钱最大的罪恶是什么？

2018年的比特币熊市让比特币骗子沉寂了一段时间，但近期随着比特币价格的暴涨，笼罩在数字货币头顶的乌云已经散去非洲 比特币，这些骗子开始卷土重来，投资者纷纷思考数字货币跃跃欲试，可谓：“雨停了，天也放晴了，骗子们觉得又可以了。”

众所周知，非洲是数字货币诈骗的温床。 受经济发展的制约，非洲民众往往受教育程度低，生活贫困，防诈骗意识不强。 欧美的骗子们意识到了这一点，向非洲民众极力推荐号称能够在短时间内获得巨额回报的“投资产品”。

然而，这些可怜的投资者并没有获得高额回报，甚至连本金都消失了。 骗子收到钱没几个月就跑了，投资打了水漂，让投资人本就不足的经济状况雪上加霜。

猖獗的数字货币骗局很难被发现。 慢慢地，越来越多的非洲人开始对数字货币失去信心，以至于出现了这样一种现象：如果你不经意间告诉一个在亲友中被骗的朋友还有比特币，他很可能会立马打断你，并告诉你“科普”为什么比特币本身就是一个骗局，不能聊话题的背后是血泪之痛。

在这篇文章中，我将列举一些非洲大陆最恶劣的数字货币骗局，正是这些骗局延误了区块链技术在非洲大陆的落地。

开始吧。

马夫罗迪全球存钱罐

Mavrodi Mundial Moneybox（简称MMM）是世界上历史最悠久、规模最大的庞氏骗局之一。

MMM 由被定罪的俄罗斯诈骗犯谢尔盖·马夫罗迪 (Sergei Mavrodi) 创立。 在其官方网站上，该公司将自己定义为会员互助的金融互助组织。 它不是财务计划，也不是金字塔计划。 资本外流，100年都跑不掉。”该公司自2007年开始运营以来，业务遍及多个国家。

全球MMM会员现场拍摄

2012年，比特币的兴起，将Mavrodi Global Piggy Bank推向了非洲市场。2017年底，Mavroji Global Piggy Bank在肯尼亚走红，那是我第一次听说。 当时有朋友的妈妈劝我交会费做她的下线。 在我犹豫的时候，她答应我，我可以得到 50% 的投资比特币和现金。

那段时间发生了很多事情，长话短说，最后我没有参加，因为我没有足够的资金来支付会员费。 这也是我为自己没有钱而庆幸的几次之一，因为在马夫罗迪的全球存钱罐创始人去世几个月后，该平台就崩溃了。

Mavrodi Global Piggy Bank 在制定抢劫肯尼亚人的计划之前，使用相同的方法骗取了数千名南非人和尼日利亚人的毕生积蓄。

比特币去中心化的初衷是将人们从银行和社会不平等中解放出来，而马夫罗迪的全球存钱罐正是利用这一愿景和炒作来打开非洲市场。 在尼日利亚和肯尼亚，Mavrodi Global Piggy Bank 自称是一个共同基金平台，用户可以在该平台上将他们的比特币捐赠给一个共享基金池，并从他们的投资中获得 50% 的收益。

MMM创始人：马福吉洛

尼日利亚卡拉巴尔公司

尼日利亚因从事网络诈骗的人数众多而臭名昭著，因此席卷尼日利亚的比特币诈骗是因果报应。

2018年4月，一家位于尼日利亚卡拉巴尔的比特币公司卷走客户投资的数百万尼日利亚奈拉（约合数万人民币）。

据《卫报》报道，超过1000人在被承诺每周利率高达30%后选择投资这家比特币交易公司。 然而，该公司仅运营几周就倒闭了，所有投资者都陷入了困境。

继此骗局之后，尼日利亚政府在比特币推出期间大肆宣传该骗局的负面影响，警告公民不要投资数字货币。

比特币全球 (BTC 全球)

不得不说，Bitcoin Global的名头是高端高端，让人觉得难以置信，但事实就是如此。

2018 年 5 月，总部位于南非的比特币交易公司 Bitcoin Global 策划了一场骗局，使数千名投资者损失超过 8000 万美元。

在设置游戏的过程中，Bitcoin Global可谓是另辟蹊径。 它针对公众人物，以2%的日息、14%的周息和50%的月息吸引他们投资。 然而，仅开业两周时间，Bitcoin Global就卷走巨额资金。

比特币彩票骗局

（比特币彩票骗局）

仅仅几个月后，即 2019 年 1 月，新的比特币骗局再次袭击南非。

这一次，骗子不再以短期高收益为幌子画大饼，而是制造假彩票来忽悠那些想一夜暴富的人。 在这个骗局中，用户需要支付一些比特币购买彩票，所谓的“中奖者”将获得价值 70,000 美元的大奖。

这里的套路和美国是一样的，骗子都是利用名人代言来获取公众的信任，只是黑客控制了南非板球联盟的官方推特账号非洲 比特币，并利用它来宣传骗局。

幸运的是，这种骗局很早就被揭穿了。 南非板球联合会也注意到官方推特账号被盗，立即在推特上进行澄清，并告知球迷不要参与。

VELOX 10 全球

2019 年 3 月，一家名为 Velox 10 Global 的巴西投资公司在运营一年后倒闭，让成千上万的肯尼亚投资者陷入绝望。

Velox 10 Global 是一件大事，该公司的就职典礼在肯尼亚最昂贵的酒店之一举行。 为了更加扎实地开展业务，该公司还聘请了一支当地营销人员队伍。

宏伟的气势让Velox 10 Global吸引了数以万计的肯尼亚投资者，其中一些投资者的投资额高达三百万肯尼亚先令（约合3万美元，二十万人民币）。 加入该投资机构，用户必须缴纳100美元的注册费成为会员，公司承诺每天向会员返还4000美元的利息。

该公司还承诺其顶级投资者会见商界领袖，他们可以教他们如何快速致富。

在经历了Mavrodi Global Piggy Bank和VELOX 10 GLOBAL这两个骗局之后，越来越多的肯尼亚人开始对投资数字货币持怀疑态度，数字货币在肯尼亚人心目中的形象也越来越离谱。

VELOX 10 GLOBAL 骗局的受害者正在接受国家中心的采访，该骗局共损失了 320 万肯尼亚先令。

图片/Francis Andetitu 国家传媒集团

比特币钱包（比特币钱包）

南非作为非洲第二大经济体，受到不少骗子的青睐。

据报道，2019 年 6 月，一家名为比特币钱包的公司每天从比特币欺诈中获利超过 13 万美元。

一家位于南非夸祖鲁-纳塔尔省农村地区的比特币钱包公司正利用当前的比特币价格暴涨向毫无戒心的投资者承诺 100% 的投资回报。

比特币钱包针对不了解比特币工作原理的贫困和未受过教育的村民进行诈骗。

具体来说，比特币的价格从来没有在三周内飙升过100%，这一点任何做过功课的投资者都知道。 然而，通过针对农村人口（他们不知道比特币的价格不会在如此短的时间内翻一番），比特币钱包每天骗取数十万美元的投资。

比特币钱包公司CEO称，公司通过买卖比特币赚钱，只向客户收取10%的管理费。

这种商业模式在短短几个月内迅速起飞，会员费从 6.74 美元飙升至 337 美元。

但好景不长，当地新闻媒体宣称该商业模式是伪装成比特币的庞氏骗局。

在质疑声中，关于比特币钱包公司是庞氏骗局的指控越来越真实。 2019 年 7 月上旬，比特币钱包公司的创始人失踪，他的家被愤怒的投资者洗劫一空并放火焚烧。

大量居民聚集在比特币钱包办公室外要求一个解释：

图片/Simphiwe-Mbokazi/非洲通讯社（ANA）

如何避免被套路套路？

您的家人或朋友是否告诉过您，投资比特币是最先进、最赚钱的投资方式？ 您的任何同事是否向您推荐了听起来好得令人难以置信的投资机会？ 您是否收到过推销短期高收益比特币投资的广告电子邮件？

如果您是数字货币爱好者，您很可能会遇到上述一种或多种场景。

那么，您如何发现数字货币骗局？ 我总结了这些数字货币骗局的几个特点，大家可以从这几个角度来评价：

1. 异常高回报的承诺

上面提到的比特币骗局大多是多层次营销（简称传销），它有一个更接地气的名字：传销。 这些骗局往往依靠层层营销来吸引更多用户。

传销诈骗最常见的特征之一是承诺向用户提供异常高的回报。 例如，承诺在短短几周内获得 100% 投资回报的公司很可能是金字塔计划。

Mavrodi Global Piggy Bank、Bitcoin Wallet和Velox 10 Global这三个骗局都采用了多层次的营销策略来吸引更多人参与。 他们承诺为投资者带来指数级的回报，而如此高的回报在真实的比特币市场上根本就没有。

因此，当你准备投资一家比特币公司时，一定要对比一下该公司承诺的回报率和此时比特币市场的表现。 具体来说，如果比特币市场目前的行情是每周只能获得10%的回报，那么对于那些承诺每周100%回报的公司，你就得仔细权衡了。

此外，要知道比特币的价格波动很大。 因此，任何向您承诺高回报的公司要么拥有其他人都没有的内部信息，要么就是在骗您。 鉴于比特币的去中心化性质，投资公司控制比特币价格的可能性很小，因此更有可能欺骗你。

2、高压销售策略

“请考虑成为我们的第一位投资者。 如果您成为我们的先驱投资人，随着越来越多的投资人加入公司，您可以获得越来越多的收益，远远高于其他早期投资人。 投资者。 就算后期公司出了什么问题（也就是说，骗子卷走了钱），你至少可以把钱拿回来。”

为了让我投资Mavrodi Global Piggy Bank，我朋友的妈妈用了和这篇文章一模一样的话，她向我保证，如果我成为早期投资者，我可以从Mavrodi Global Piggy Bank那里得到更多的收益。

这些高压销售策略通过夸大投资的紧迫性，诱使您在没有对公司进行足够尽职调查的情况下匆忙投资。

如果比特币公司一直敦促您“早点”投资，请当心。 因为很可能在你等待新的投资人加入并给你分红的时候，所谓的投资公司已经把你的钱拿走了。

3.入会需要支付昂贵的培训费用

“要加入一家投资公司，你所需要做的就是投资 100 美元并支付培训费用。”

这是非洲比特币多层次营销骗局的通俗说法。 从 Mavrodi Global Piggy Bank 到 Bitcoin Global，投资者必须支付高额的会员费或高额的培训费，甚至两者兼而有之。

一家正常的公司免费培训营销团队，为团队成员举行年会，并安排一些具有商业目的的社交活动。

如果一家投资公司承诺给你高回报，却要求你先投入大量的培训费用，那极有可能是骗局，你必须像远离瘟疫一样远离它。

4、公司创始人是否有前科？

你会把你的积蓄投资给有金融犯罪记录的人吗？ 或者那些没有任何证据表明他们了解金融和投资的人？

在上面提到的几个骗局中，很多公司的创始人要么是被定罪的罪犯，要么是对比特币和其他数字货币一无所知的新手。

Mavrodi Global Piggy Bank 的创始人 Sergei Mavrodi 此前曾因金融犯罪在俄罗斯被判刑。 比特币钱包的创始人 Sphelele “Sgumza” Mbatha 是一名医院护士，在创立比特币钱包公司之前没有接受过区块链技术或金融业务方面的培训。

如果不想自己的积蓄被有前科或对投资一窍不通的骗子一扫而空，投资前应尽可能多地对公司团队进行尽职调查。 如果你发现公司的团队可能有很大的隐患，那就不要投资了。

比特币的未来取决于我们的行动

比特币可以帮助非洲国家战胜贫困。 然而，骗子利用本应促进社会进步的先进技术进行诈骗，给数字货币之王比特币的声誉带来了极大的负面影响，也极大地阻碍了区块链技术在非洲的落地。

作为投资者，一定要避免陷入微波炉思维（像用微波炉加热饭菜一样，一味追求速度，忘记做饭本来的乐趣）。 冰冻三尺非一日之寒，一夜成名也不现实。 如果一家投资公司向您承诺前所未有的回报，请三思而后行。 在投资任何数字货币公司之前，您绝对应该进行尽职调查。

在区块链领域营销和骗局猖獗的今天，普及区块链基础知识，告诉大众区块链的核心和概念就显得尤为重要。

让他们知道，比特币代表了一种声音，一种不受任何人控制的不可侵犯的货币。 还教他们如何发现试图破坏区块链的原始目的并抹黑区块链的骗子。